J’accompagne les particuliers et les entrepreneurs dans la préparation de la retraite, la réduction de la fiscalité, la protection des proches, tout en créant du patrimoine.
Ma promesse : vous écouter me dire quels sont vos projets de vie, et vous accompagner à les réaliser, aujourd’hui, demain et pendant plusieurs années.
Mon objectif : vous délivrer de l’information financière et fiscale, claire et simple, et vous faire les préconisations qui seront les socles de vos projets.
Mon expertise : je pratique la gestion de patrimoine depuis 15 ans, et j’en ai fait mon métier. Ensemble, VB patrimoine et des partenaires de qualité en Immobilier et en Finance vous permettront d’avoir accès à des solutions sur mesure et haut de gamme.
Ma conviction : tout le monde peut construire, gérer et transmettre son patrimoine. Vous avez des projets et des objectifs dans la vie, alors il y a des solutions !
En termes de réduction d’impôts, de nombreuses questions se posent. Est-il possible de réduire vos impôts tout en préparant votre avenir ? Comment participer à l’économie locale tout en allégeant votre fiscalité ? Pouvez-vous aider les entreprises qui innovent et investir dans le développement durable ? Et votre épargne dans tout ça ?
Je réponds à toutes vos questions et vous accompagne pour vous aider à envisager sereinement votre retraite. À quel âge pouvez-vous partir à la retraite et avec quels revenus ? Est-ce que la réforme vous permettra de vivre décemment à la retraite ? Comment avoir des compléments de revenus et optimiser votre épargne ?
Cette question ne doit rien laisser au hasard. Comment protéger efficacement votre famille en cas de coup dur ? Pouvez-vous transmettre à vos enfants, à votre conjoint sans payer d’impôt ? Quand et comment leur transmettre ? Si vous avez des questions concernant la protection de votre famille et les conditions pour y parvenir, je vous réponds.
En toute transparence, je vous explique qui je suis, comment je travaille, avec quels partenaires, et j’aborde le cadre légal de ma profession. Ensuite, nous parlons de vous, de votre situation, et surtout de vos objectifs. Ce premier rendez-vous permet de se connaître, et se faire confiance.
Je vous présente mes préconisations de manière simple, en fonction de vos projets, point central autour duquel s'articuleront les solutions. Je prends le temps de rendre l'information simple et claire et nous validons ensemble leur mise en oeuvre.
Nous ferons le point régulièrement, pour vérifier que les solutions sont toujours adaptées dans le temps en fonction de l'évolution de votre situation. Mon expertise en gestion du patrimoine me permet de vous faire gagner du temps, de l'argent et de la sérénité.
Dans ma première vie professionnelle, j’étais Chef de Projet dans l’industrie médicale, un métier qui correspondait aux valeurs qui sont les miennes, l’atteinte des objectifs, l’adhésion, la confiance et le partage.
Par ailleurs, passionnée de chevaux depuis l’enfance, leur compagnie m’apporte beaucoup d’équilibre. L’attention portée aux imperceptibles signaux qu’ils envoient, améliore la connexion, mais exige une remise en question permanente, et un sens aigu de l’écoute.
Grâce à mon parcours professionnel et personnel, j’accompagne aujourd’hui les particuliers et entrepreneurs dans leur projet patrimonial.
Ce n’est pas parce que c’est diffcile qu’on n’ose pas, c’est parce qu’on n’ose pas que c’est difficile ! Sénèque
On discute ? Laissez-moi vos coordonnées, je vous contacterai pour parler ensemble de vos projets. C'est évidemment sans engagement !
Valérie Bertrand Patrimoine – N° Orias : 21005435 – N° Siret 793 531 930 00022 Code NAF 4619B – Mandataire d’Intermédiaire d’Assurance (MIA) – Mandataire d’Intermédiaire en Opérations de Banque et Service de Paiement (MIOBSP) – Carte Professionnelle Immobilière n° 3402 2018 000 027 506 CCI de l’Hérault
